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新华社:数字货币乱象,“韭菜收割机”亟待整改

新华社上海5月15日电;一边是“财富神话”,一边是“割韭菜”。

从去年开始,BTC的疯涨就把整个币圈逼疯了。包括埃隆马斯克在内的一些名人已经成为很多数字货币的“载体”。狗钱、柴狗钱在埃隆马斯克的《寿丹》中一路暴涨。

伴随货币投机的兴起,缺少分辨力的资金投入者正成为目的。一方面,“山寨币”大行其道,另一方面,制造者野蛮收割,行业乱象对居民财富的威胁愈加大。不少业内人士呼吁有关部门对这一范围进行整顿和规范。

数字货币市场警报

今年以来,BTC、狗币、柴沟币与各种少数民族货币的疯涨狂跌,让投机进入了很多一般资金投入者的视线,也让一系列问题浮出水面。

很多数字货币公司打着“数字货币可以暴利”的旗号发行各种数字货币。梦想一夜暴富的资金投入者蜂拥而至,成为“山寨币”的受害者。

项目方精心编织的“白皮书”可以瞬间变成收割“韭菜”的镰刀,资金投入者的毕生积蓄可能成为猎杀的目的。雷达币、坤币、火神币等数字货币借助老年人有养老金但不觉得银行利息低的心理吸引老年人资金投入,不断编织创造财富的神话,诱使老年人购买“山寨币”和“航空币”。英雄链(HEC)是最受青睐的数字货币之一,已经吸引了数百万受害者,涉案金额超越3亿元人民币。

中国香港大学(深圳)高级金融研究所研究员吴海峰说,今天市场上有数以百万计的虚拟硬币,主如果通过发行硬币、多级营销、宣传散户同意要约,而项目方供应很多筹码“切韭菜”牟利。

据统计,截至去年12月底,全球因数字货币欺诈导致的损失近40亿USD。诈骗方法包括“航空货币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法申请等,假如不加以遏制,预计将来将愈演愈烈。

抓紧整改规范

业内人士提醒,数字货币正成为跨国洗钱的小白段。现在,全球数字货币反洗钱形势严峻。依据区块链安全公司peckshield发布的《2021年数字虚拟货币反洗钱报告》,2021年无管制出境数字货币价值达到175亿USD,较2021年增长51%,仍在迅速增长。

中国银行业法学研究会理事长肖莎觉得,数字货币乱象中涉嫌欺诈的行为大致可分为四类:编造、发布白皮书吸收公众资金,将涉嫌构成非法吸收公众存款罪;编造不真实的数字货币或者没进步潜力的数字货币类型,借助被害人资金投入数字货币的冲动诱使被害人资金投入,涉嫌构成诈骗罪;以非法占有为目的,采取诈骗方法非法筹资、携款潜逃、挪用资金的,涉嫌构成筹资诈骗罪;组织、领导传销罪。

针对币圈引发的各种风险,有关部门近年来不断加大整改和监管。肖莎觉得,应准时修改法律或颁布规范性文件,对不规范的数字货币项目和投机行为予以制裁。

货币投机的“老百姓”愈加深

60岁的孟阿姨自称“维吾尔族家庭”。她从2021年开始购买维卡。

维卡的管理者告诉她维卡将成为世界货币。一个维卡等于10克黄金。她相信。

2021年,公安机关等部门揭秘了维卡的“传销+投机”模式,但孟阿姨固执地觉得,维卡将是BTC以外的数字虚拟货币。

孟阿姨的女儿小淑告诉记者,她母亲在把维卡的钱都丢光后,加入了资金投入狗钱和熊猫钱的聊天群。她仍然幻想通过投机达成财富自由。

“这部分年我帮母亲还债好几次了,但她还是不听大家的”,小舒说,孟阿姨炒钱多年,每一个项目都花了好几万元,“偶尔,我听到她兴奋地说有新项目。每隔一段时间,就会有一个。她还让亲戚朋友掏脑袋,为全家注册数字货币钱包。”

资金投入数字货币平台后,不可以提取。次数多了,孟阿姨知晓这是资本盘。但她还是退,加,退,进,出各种币圈组。

“她只不过冒了个险,后来告诉我,只须不是最后一个收菜的,就可以切其他人的韭菜。过了一会儿,他告诉我,即便10个项目得到补偿,也只能上交一个项目。”小舒说。

最后,孟阿姨不只损失了60万元的毕生积蓄,还承担了很多银行贷款。

当心“灰犀牛”

除去各种“空中货币”,在交易平台上市的数字货币也成了“韭菜”的收割机。

自2021年3月13日BTC再创近年来新低4705元以来,BTC现价较低点疯涨12倍以上,极端行情不断上演。除此之外,狗币、柴沟币也在埃隆马斯克的“喊旗”下轮番上演双双或狂跌行情。各方都觉得,暴涨的市场蕴含着“价格暴动”的风险。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏觉得,BTC买卖的“信息不对称”已经将资金投入变成投机,“BTC本身就遭到全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响,而在价格疯涨中也有不少猜测。BTC的市场中心化度水平特别高,绝大部分货币被极少数竞价推广账户控制,这就具备很明显的银行家属性,致使BTC的价格波动很大。他表示,这种高风险资产不合适散户个人资金投入者资金投入。

吴海峰担忧,数字货币的“价格暴动”可能会在一些个人资金投入者和私人基金中变成“灰犀牛”。

据区块链市场网站coin gecko统计,截至5月十日,全球数字货币总市值已超越2.54万亿USD,超越了2.15万亿USD的货币流通量。其中,主流数字货币BTC只占18%,大多数数字货币充斥着资产泡沫。

“埃隆马斯克在twitter“首丹”和全球最大的专注于数字货币资金投入的基金格雷基金的地位,成为币圈的最大催化剂,刺激资金投入者聚集购买数字货币资产,而一些民间资金投入者甚至加入了炒钱大军,“吴海峰觉得,私募机构的入驻,使得数字货币衍生品的玩法多种多样,合约杠杆、ETF、去中心化的金融等新的玩法也频频出现,这使得它的涨跌都是不计后果的。一旦仓位破裂,风险可能会从个人资金投入者传导到金融机构,对金融稳定构成威胁。

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